Trước đó, Công an TP. Vinh nhận được đơn tố cáo của anh V.Q.Th. (SN 1987), trú tại TP. Hồ Chí Minh về việc anh bị chị Nguyễn Thị Phương Thoa (SN 1984), trú tại khối 3, phường Cửa Nam, thành phố Vinh cho vay tiền với lãi suất cao.
Ngay khi nhận được thông tin, Công an TP. Vinh đã nhanh chóng vào cuộc xác minh, điều tra, làm rõ. Để qua mặt lực lượng chức năng, Nguyễn Thị Phương Thoa trao đổi, thỏa thuận với anh Th. về việc anh Th. vay tiền đều qua các giao dịch trên điện thoại, mạng xã hội.
Để tập trung lực lượng, phương tiện đấu tranh, làm rõ, lãnh đạo Công an thành phố Vinh đã chỉ đạo Đội Cảnh sát hình sự xác lập chuyên án.
Sau một thời gian áp dụng tổng hợp các biện pháp nghiệp vụ, ngày 15/12/2023, Công an thành phố Vinh đã phá thành công chuyên án, ra Lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với Nguyễn Thị Phương Thoa về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; thu giữ một số tài liệu, sổ sách liên quan đến hành vi phạm tội của đối tượng.
Tại cơ quan điều tra, đối tượng Nguyễn Thị Phương Thoa đã khai nhận hành vi vi phạm pháp luật của mình. Theo đó, do có quen biết nhau từ trước, nên khi biết anh Th. cần tiền, từ tháng 3/2020 đến nay, Thoa đã liên tiếp cho Th. vay số tiền 80 triệu đồng với điều kiện “lãi suất cao” 3.000 đồng/1 triệu đồng/ngày đến 4.000 đồng/1 triệu đồng/ngày (từ 109,5%/năm đến 146%/năm), trong khi đó, theo quy định của pháp luật, việc cho vay tiền trong giao dịch dân sự không quá 20%/năm. Với mức lãi suất trên, tổng số tiền mà đối tượng Nguyễn Thị Phương Thoa thu lợi bất chính từ việc cho vay đối với anh Th. là 193.083.333 đồng.
Hiện Công an TP. Vinh đang hoàn tất hồ sơ để xử lý đối tượng theo quy định của pháp luật.
